KYC und Verifizierung

Bei Shikaka legen wir größten Wert auf die Sicherheit und Integrität unserer Plattform. Die Überprüfung Ihrer Identität ist ein entscheidender Schritt, um eine sichere Spielumgebung für alle unsere Nutzer zu gewährleisten. Diese Verfahren schützen Sie vor Betrug, verhindern Identitätsdiebstahl und stellen sicher, dass alle Transaktionen legitim sind. Wir halten uns strikt an die gesetzlichen Vorschriften, die uns als lizenzierter Online-Glücksspielanbieter auferlegt sind.

KYC steht für "Know Your Customer" (Kenne deinen Kunden). Es handelt sich um einen Standardprozess in der Finanz- und Glücksspielbranche, bei dem die Identität unserer Kunden überprüft wird. Ziel ist es, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten, Geldwäsche zu bekämpfen, Terrorismusfinanzierung zu verhindern und die Integrität unserer Dienste zu schützen. Für Shikaka bedeutet KYC, dass wir sicherstellen, dass Sie die Person sind, für die Sie sich ausgeben, und dass Sie die gesetzlichen Anforderungen für die Nutzung unserer Dienste erfüllen.

Eine Verifizierung kann zu verschiedenen Zeitpunkten während Ihrer Nutzung von Shikaka erforderlich sein. Dies geschieht in der Regel:

• Bei der Registrierung Ihres Kontos, um die anfängliche Identität zu bestätigen.
• Bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen, die von unseren Lizenzbehörden festgelegt wurden.
• Bei ungewöhnlichen oder verdächtigen Transaktionen, die auf potenzielle Betrugsversuche oder Geldwäsche hindeuten könnten.
• Periodisch, um sicherzustellen, dass Ihre bei uns hinterlegten Daten aktuell und korrekt sind.
• Wenn wir von unseren Regulierungsbehörden dazu aufgefordert werden.

Um Ihre Identität zu überprüfen, können wir Sie um die Vorlage verschiedener Dokumente bitten. Die genauen Anforderungen können je nach Gerichtsbarkeit und den spezifischen Umständen variieren. Im Allgemeinen fallen die angeforderten Dokumente in die folgenden Kategorien:

• Identitätsnachweis: Ein offizielles Dokument, das Ihre Identität bestätigt.
• Adressnachweis: Ein Dokument, das Ihre aktuelle Wohnadresse bestätigt.
• Nachweis der Zahlungsmethode: Dokumente, die belegen, dass Sie der rechtmäßige Inhaber der verwendeten Zahlungsmethode sind.
• Nachweis der Herkunft der Gelder: In bestimmten Fällen können wir zusätzliche Informationen zur Herkunft der Gelder anfordern.

Für den Identitätsnachweis benötigen wir in der Regel ein aktuelles, gültiges und von einer offiziellen Stelle ausgestelltes Ausweisdokument. Dieses Dokument muss Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum, ein Foto und ein Ablaufdatum enthalten. Akzeptierte Dokumente umfassen:

• Einen gültigen Reisepass.
• Einen gültigen Personalausweis (Vorder- und Rückseite).
• Einen gültigen Führerschein (Vorder- und Rückseite).

Bitte stellen Sie sicher, dass das Dokument vollständig sichtbar ist, keine Teile abgeschnitten sind und alle Informationen klar lesbar sind. Kopien müssen farbig sein.

Zum Nachweis Ihrer Wohnadresse benötigen wir ein offizielles Dokument, das nicht älter als drei Monate ist und Ihren vollständigen Namen und Ihre aktuelle Wohnadresse enthält. Akzeptierte Dokumente umfassen:

• Eine Strom-, Gas-, Wasser- oder Internetrechnung.
• Einen Kontoauszug einer Bank oder Kreditkarte.
• Eine behördliche Korrespondenz, wie z.B. ein Steuerbescheid.

Bitte beachten Sie, dass Mobiltelefonrechnungen in der Regel nicht als Adressnachweis akzeptiert werden. Das Dokument muss das Ausstellungsdatum deutlich zeigen und vollständig lesbar sein.

Um Betrug zu verhindern und die Sicherheit Ihrer Transaktionen zu gewährleisten, kann Shikaka Sie bitten, die von Ihnen verwendete Zahlungsmethode zu verifizieren. Die Anforderungen variieren je nach Art der Zahlungsmethode:

• Kredit-/Debitkarten: Eine Kopie der Vorderseite Ihrer Karte, auf der die ersten sechs und die letzten vier Ziffern der Kartennummer sowie Ihr Name und das Ablaufdatum sichtbar sind. Die CVV-Nummer auf der Rückseite muss abgedeckt sein.
• Banküberweisungen: Ein aktueller Kontoauszug, der Ihren Namen, die Kontonummer und den Namen der Bank zeigt.
• E-Wallets (z.B. PayPal, Skrill, Neteller): Ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos, der Ihren Namen und die E-Mail-Adresse oder Kontonummer zeigt, die mit dem Konto verknüpft ist.

Stellen Sie sicher, dass alle sensiblen Informationen, die nicht zur Verifizierung benötigt werden (wie z.B. der vollständige Kreditkartenprüfcode), unkenntlich gemacht werden.

In Übereinstimmung mit unseren Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung kann Shikaka in bestimmten Fällen eine erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) anwenden. Dies kann die Anforderung von Informationen über die Herkunft Ihrer Gelder umfassen, insbesondere bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen. Solche Anfragen sind gesetzlich vorgeschrieben und dienen dazu, die Legalität der verwendeten Gelder zu bestätigen. Beispiele für Dokumente, die die Herkunft der Gelder belegen können, sind:

• Gehaltsabrechnungen oder Arbeitsverträge.
• Bankauszüge, die größere Transaktionen erklären.
• Dokumente über Erbschaften, Immobilienverkäufe oder andere größere Vermögenswerte.

Diese Anfragen sind selten und werden nur gestellt, wenn dies aufgrund unserer internen Richtlinien und externen Vorschriften unbedingt erforderlich ist.

Sobald Sie die angeforderten Dokumente hochgeladen haben, beginnt unser KYC-Team mit der Überprüfung. Wir bemühen uns, alle Verifizierungsanfragen so schnell wie möglich zu bearbeiten. Der Standardzeitrahmen für die Überprüfung beträgt in der Regel 24 bis 48 Stunden. In komplexen Fällen oder bei unvollständigen Dokumenten kann der Prozess länger dauern. Wir werden Sie über den Status Ihrer Verifizierung per E-Mail oder über Ihr Shikaka-Konto informieren. Bitte stellen Sie sicher, dass Ihre Kontaktdaten aktuell sind.

Der Schutz Ihrer persönlichen Daten hat für Shikaka oberste Priorität. Alle von Ihnen bereitgestellten Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf sicheren Servern gespeichert. Wir halten uns strikt an die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und andere relevante Datenschutzgesetze. Ihre Daten werden ausschließlich zu Verifizierungszwecken verwendet und nicht an Dritte weitergegeben, es sei denn, dies ist gesetzlich vorgeschrieben oder zur Erfüllung unserer vertraglichen Pflichten notwendig. Unser Sicherheitsprotokoll gewährleistet, dass Ihre Informationen vor unbefugtem Zugriff geschützt sind.

Shikaka ist gesetzlich verpflichtet, Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) zu ergreifen. Unsere KYC- und Verifizierungsprozesse sind ein wesentlicher Bestandteil dieser Bemühungen. Wir arbeiten eng mit den zuständigen Behörden zusammen, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu melden. Durch die Einhaltung dieser Vorschriften tragen wir dazu bei, die Integrität des globalen Finanzsystems zu schützen und kriminelle Aktivitäten zu unterbinden. Ihre Mitarbeit bei der Verifizierung ist entscheidend für die Einhaltung dieser wichtigen Gesetze.

Das Spielen bei Shikaka ist ausschließlich Personen gestattet, die das gesetzliche Mindestalter für Glücksspiele in ihrer Gerichtsbarkeit erreicht haben, mindestens aber 18 Jahre alt sind. Unsere Altersverifikation ist ein unverzichtbarer Bestandteil unseres KYC-Prozesses. Sie dient dazu, den Zugang von Minderjährigen zu unserer Plattform zu verhindern und verantwortungsvolles Spielen zu fördern. Sollten wir feststellen, dass ein Konto von einer minderjährigen Person geführt wird, wird dieses Konto umgehend geschlossen und alle Gewinne verfallen. Wir nehmen den Schutz von Minderjährigen sehr ernst.

Sollte Ihre Verifizierung länger dauern als erwartet oder fehlschlagen, werden wir Sie umgehend darüber informieren und Ihnen die Gründe mitteilen. Häufige Gründe für Verzögerungen sind unvollständige oder unleserliche Dokumente, oder wenn die bereitgestellten Informationen nicht mit den bei der Registrierung angegebenen Daten übereinstimmen. In solchen Fällen werden wir Sie bitten, zusätzliche oder korrigierte Dokumente einzureichen. Wenn eine Verifizierung nicht erfolgreich abgeschlossen werden kann, kann dies zur vorübergehenden Sperrung Ihres Kontos oder zur Einschränkung bestimmter Funktionen (z.B. Auszahlungen) führen, bis die Anforderungen erfüllt sind. In seltenen Fällen, wenn die Verifizierung dauerhaft fehlschlägt oder wir Bedenken hinsichtlich der Legalität der Daten haben, kann dies zur dauerhaften Schließung des Kontos führen.

Wenn Sie Fragen zum KYC-Prozess haben, Hilfe beim Hochladen von Dokumenten benötigen oder den Status Ihrer Verifizierung überprüfen möchten, steht Ihnen unser Kundensupport-Team jederzeit zur Verfügung. Sie können uns per E-Mail oder über den Live-Chat auf unserer Website kontaktieren. Unser Team ist geschult, Ihnen professionelle und vertrauliche Unterstützung zu bieten und Sie durch den Verifizierungsprozess zu führen. Zögern Sie nicht, uns bei jeglichen Anliegen zu kontaktieren, wir helfen Ihnen gerne weiter.