KYC ja kontroll

Shikakas on teie turvalisus ja vastutustundlik mängimine meie prioriteedid. Teie isiku kontrollimine on oluline samm selle tagamisel. See aitab meil täita õiguslikke ja regulatiivseid nõudeid, mis on kehtestatud meie litsentsiva asutuse poolt. Kontrollides teie isikut, saame ära hoida pettusi, rahapesu ja alaealiste mängimist, luues kõigile turvalisema keskkonna. See protsess kaitseb nii teid kui ka Shikaka platvormi ebaseadusliku tegevuse eest.

KYC ehk "Tunne oma klienti" on protsess, mille käigus finantsasutused ja teenusepakkujad, nagu Shikaka, koguvad ja hindavad oma klientide isikut tõendavat teavet. See on kohustuslik protseduur, mis aitab meil mõista, kes meie kliendid on, ja hinnata riske, mis on seotud potentsiaalsete finantskuritegudega. KYC hõlmab mitmeid samme, sealhulgas teie isikuandmete kogumist, nende kontrollimist ametlike dokumentide abil ja teie tehingute jälgimist. See lähenemine tagab, et Shikaka tegutseb seaduslikult ja vastutustundlikult.

Teie konto kontrollimine võib olla vajalik mitmel korral teie Shikaka kasutuskogemuse jooksul. Tavaliselt palume teil läbida kontrolliprotsessi enne esimese väljamakse tegemist, olenemata summa suurusest. Lisaks võidakse teilt nõuda täiendavat kontrolli, kui teie tehingute maht ületab teatud piiri, kui esineb ebatavalisi tehingumustreid, või kui teie konto andmetes on olulisi muudatusi. Meie litsentsiva asutuse nõuded võivad samuti tingida täiendavaid kontrolli, et tagada pidev vastavus regulatsioonidele. Shikaka teavitab teid alati, kui kontrollimine on vajalik.

Sõltuvalt olukorrast ja meie regulatiivsetest nõuetest võidakse teil paluda esitada mitmesuguseid dokumente. Need dokumendid on vajalikud teie isiku, aadressi ja makseviiside kinnitamiseks. Kõik esitatud dokumendid peavad olema kehtivad, selged ja loetavad. Tavaliselt hõlmavad need:

• Isikut tõendav dokument (pass, ID-kaart, juhiluba).
• Aadressi tõendav dokument (kommunaalarve, pangaväljavõte).
• Makseviisi tõendav dokument (kaardi koopia, ekraanipilt e-rahakotist).
• Harvadel juhtudel ka vahendite allika tõend.

Shikaka tagab, et kõiki esitatud dokumente käsitletakse konfidentsiaalselt ja vastavalt andmekaitse eeskirjadele.

Teie isiku kinnitamiseks palume teil esitada kehtiva ja ametliku isikut tõendava dokumendi koopia. See dokument peab sisaldama teie täisnime, sünniaega ja fotot. Aktsepteerime järgmisi dokumente:

• Pass: Peate esitama passi fotoga lehekülje, mis näitab selgelt teie nime, sünniaega, passi numbrit ja väljaandmise kuupäeva.
• ID-kaart: Eesti ID-kaardi puhul palume esitada mõlema poole koopia. Veenduge, et kõik andmed, sealhulgas teie nimi, sünniaeg ja isikukood, on selgelt nähtavad.
• Juhiluba: Juhiloa puhul aktsepteerime nii esi- kui ka tagakülje koopiat. Juhiluba peab olema kehtiv ja sisaldama teie fotot, nime ja sünniaega.

Dokumendi koopia peab olema värviline ja kvaliteetne, ilma varjude või peegeldusteta. Kõik nurgad peavad olema nähtavad ja tekst loetav. Kui teie dokument on aegunud, palume teil enne esitamist selle uuendada.

Teie elukoha kinnitamiseks on vaja esitada dokument, mis tõendab teie praegust aadressi. See dokument peab olema välja antud viimase kolme kuu jooksul ja sisaldama teie täisnime ning täielikku elukoha aadressi. Aktsepteeritavad dokumendid hõlmavad:

• Kommunaalarve: Elektri-, vee-, gaasi-, interneti- või telefoniarve. Mobiiltelefonide arveid ei aktsepteerita.
• Pangaväljavõte: Ametlik pangaväljavõte teie nimel, mis näitab teie aadressi. Pangakonto numbri võite varjata, kuid teie nimi ja aadress peavad olema selgelt nähtavad.
• Maksuteatis: Ametlik maksuteatis, mis on välja antud teie nimele ja aadressile.

Dokumendi koopia peab olema täielik, näidates nii väljaandja nime, teie nime ja aadressi kui ka väljaandmise kuupäeva. Veenduge, et kõik nurgad on nähtavad ja tekst on loetav.

Rahapesu ja pettuste vältimiseks peame kontrollima ka teie kasutatavaid makseviise. See tagab, et tehingud toimuvad seaduslike vahenditega ja teie kontolt. Sõltuvalt kasutatavast makseviisist võidakse teilt paluda järgmisi dokumente:

• Krediit-/deebetkaart: Kaardi esikülje koopia, kus on näha teie nimi, kaardi kehtivusaeg ja kaardi numbri esimesed 6 ja viimased 4 numbrit. Keskosa numbritest ja CVV/CVC kood tagaküljel tuleb varjata.
• Pangakonto: Pangaväljavõte või ekraanipilt internetipangast, mis näitab teie nime, konto numbrit (IBAN) ja panga logo.
• E-rahakott (nt Skrill, Neteller): Ekraanipilt teie e-rahakoti kontost, mis näitab teie nime ja e-posti aadressi, mis on seotud e-rahakoti kontoga.

Palun veenduge, et kõik esitatud pildid või ekraanipildid on selged ja kvaliteetsed ning kõik vajalikud andmed on nähtavad.

Teatud olukordades, eriti suuremate tehingute või ebatavaliste käitumismustrite korral, võib Shikaka paluda teil esitada teavet teie vahendite allika kohta. See on osa meie kohustusest täita rahapesuvastaseid nõudeid ja tagada, et kõik tehingud on seaduslikud. Vahendite allika tõendamiseks võidakse paluda teil esitada dokumente, mis tõendavad teie sissetulekut või rikkuse allikat, näiteks:

• Palgaarvestused või tööandja tõend.
• Pangaväljavõtted, mis näitavad regulaarset sissetulekut.
• Müügilepingud (nt kinnisvara müük).
• Pärandi dokumendid.

Lisaks vahendite allika kontrollile võidakse rakendada ka täiendavat hoolsuskohustust (Enhanced Due Diligence, EDD). See on põhjalikum kontrolliprotsess, mis rakendub kõrgema riskiga juhtudel. EDD hõlmab põhjalikumat taustakontrolli ja sügavamat analüüsi teie tehingute ja finantskäitumise kohta. Shikaka kohustub kaitsma teie andmeid kogu selle protsessi vältel.

Pärast vajalike dokumentide esitamist alustab Shikaka meie kontrollimeeskond teie andmete läbivaatamist. Meie eesmärk on töödelda kõik esitatud dokumendid võimalikult kiiresti ja tõhusalt. Tavaliselt võtab kontrolliprotsess aega 24 kuni 72 tundi, olenevalt esitatud dokumentide hulgast ja kvaliteedist ning meie meeskonna töökoormusest. Kui vajame lisateavet või täiendavaid dokumente, võtame teiega ühendust e-posti teel. Palun kontrollige regulaarselt oma e-posti ja veenduge, et meie sõnumid ei satuks rämpsposti kausta. Kiire ja sujuv kontrolliprotsess sõltub suuresti sellest, et esitate kohe alguses selged ja kehtivad dokumendid.

Shikaka võtab teie isikuandmete ja esitatud dokumentide turvalisust väga tõsiselt. Me kasutame täiustatud krüpteerimistehnoloogiaid ja rangeid turvaprotokolle, et kaitsta teie andmeid volitamata juurdepääsu, avalikustamise, muutmise või hävitamise eest. Kõik dokumendid salvestatakse turvalistes serverites, millele on juurdepääs ainult volitatud personalil. Meie andmekaitsepoliitika on kooskõlas kehtivate andmekaitseseadustega, sealhulgas GDPR-iga, tagades teie privaatsuse. Shikaka ei jaga teie isikuandmeid kolmandate osapooltega, välja arvatud juhul, kui see on seadusega nõutud või vajalik meie teenuste osutamiseks.

Shikaka on pühendunud rahapesu ja terrorismi rahastamise vastaste seaduste ja määruste täitmisele. Meie KYC ja kontrolliprotsessid on oluline osa sellest kohustusest. Rakendades rangeid rahapesuvastaseid (AML) meetmeid, aitame ära hoida ebaseaduslike vahendite liikumist meie platvormi kaudu. See hõlmab tehingute jälgimist, kahtlaste tegevuste tuvastamist ja vajadusel asjakohastele ametiasutustele teatamist. Meie eesmärk on luua turvaline ja läbipaistev mängukeskkond, mis toetab seaduslikku finantstegevust.

Shikaka on rangelt pühendunud alaealiste kaitsmisele ja vastutustundliku mängimise edendamisele. Mängimine on lubatud ainult isikutele, kes on jõudnud seaduslikku vanusesse (18 aastat või vanem, sõltuvalt jurisdiktsioonist). Meie vanusekontrolli protsess on loodud selleks, et tagada, et ükski alaealine ei pääseks meie teenustele ligi. See hõlmab teie sünniaja kontrollimist isikut tõendava dokumendi abil. Kui meil on kahtlusi teie vanuse osas, võime paluda täiendavaid tõendeid. Kontode, mille puhul on tuvastatud alaealine kasutaja, suletakse koheselt ja kõik võidud tühistatakse. Shikaka teeb kõik endast oleneva, et luua turvaline keskkond ainult täiskasvanud mängijatele.

Kuigi püüame kontrolliprotsessi hoida võimalikult sujuvana, võib ette tulla olukordi, kus see viibib või ebaõnnestub. Viivituste peamised põhjused on tavaliselt ebaselged või mittetäielikud dokumendid, aegunud isikut tõendavad dokumendid või lahknevused esitatud andmetes. Kui teie kontrollimine ebaõnnestub, võtame teiega ühendust, et selgitada põhjuseid ja juhendada teid edasiste sammude osas. Võimalik, et peate esitama uued või täiendavad dokumendid. Oluline on märkida, et kuni teie konto on täielikult kontrollitud, võivad kehtida piirangud, näiteks väljamaksete tegemise võimetus. Shikaka meeskond on siin, et teid selle protsessi käigus toetada ja aidata teil edukalt kontrollimine läbida.

Kui teil on küsimusi või vajate abi Shikaka KYC ja kontrolliprotsessiga seoses, on meie klienditoe meeskond alati valmis teid aitama. Võite meiega ühendust võtta e-posti teel või reaalajas vestluse kaudu meie veebisaidil. Meie kogenud tugiagendid vastavad teie küsimustele, juhendavad teid dokumentide esitamisel ja aitavad lahendada kõik tekkida võivad probleemid. Meie eesmärk on tagada, et teie Shikaka kogemus oleks sujuv ja probleemivaba. Ärge kartke meiega ühendust võtta, kui vajate tuge, oleme siin teie jaoks.