KYC et Vérification

Chez Shikaka, la sécurité de nos joueurs et l'intégrité de nos opérations sont primordiales. La vérification de votre identité n'est pas une simple formalité, c'est une mesure essentielle pour créer un environnement de jeu sûr et équitable pour tous. Cette procédure nous permet de nous conformer aux exigences réglementaires strictes imposées par notre autorité de licence, de prévenir la fraude, le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et de garantir que nos services ne sont pas utilisés à des fins illégales. En vérifiant votre identité, nous protégeons également vos fonds et vos informations personnelles contre tout accès non autorisé.

KYC, ou "Know Your Customer" (Connaître Votre Client), est un ensemble de procédures obligatoires pour les institutions financières et les opérateurs de jeux en ligne comme Shikaka. Ces procédures visent à vérifier l'identité de nos clients et à évaluer leur profil de risque. Le processus KYC nous aide à mieux comprendre qui sont nos joueurs, d'où proviennent leurs fonds et comment ils utilisent nos services. C'est une composante fondamentale de notre engagement à respecter les lois anti-blanchiment d'argent (AML) et à maintenir un environnement de jeu responsable.

La vérification de votre identité peut être requise à plusieurs étapes de votre parcours chez Shikaka. Initialement, une vérification sommaire peut être effectuée lors de votre inscription. Cependant, une vérification complète sera systématiquement demandée dans les situations suivantes:

• Avant votre premier retrait, quelle que soit la somme.
• Lorsque le total cumulé de vos dépôts ou retraits atteint un certain seuil défini par les réglementations en vigueur.
• Si nous détectons des activités inhabituelles ou suspectes sur votre compte.
• Si les informations que vous avez fournies lors de l'inscription semblent incomplètes, incorrectes ou nécessitent une clarification.
• À intervalles réguliers, dans le cadre de nos obligations de diligence continue.
• Si notre autorité de licence ou nos partenaires de paiement l'exigent.

Il est important de noter que nous nous réservons le droit de demander une vérification à tout moment si nous estimons que cela est nécessaire pour des raisons de sécurité ou de conformité.

Pour compléter le processus de vérification, nous vous demanderons généralement de fournir une copie de certains documents. Ces documents sont utilisés pour confirmer votre identité, votre adresse et, dans certains cas, la provenance de vos fonds. Les types de documents requis sont standardisés dans l'industrie et visent à garantir la fiabilité des informations fournies.

Pour prouver votre identité, nous aurons besoin d'un document officiel avec photo, émis par le gouvernement. Ce document doit être en cours de validité et non expiré. Les documents acceptés incluent:

• Un passeport (page d'identité contenant la photo et la signature).
• Une carte d'identité nationale (recto et verso).
• Un permis de conduire (recto et verso).

Assurez-vous que le document est clairement lisible, que tous les bords sont visibles et qu'il n'y a pas de reflets ou d'obstructions. Les informations essentielles telles que votre nom complet, votre date de naissance, la date d'émission et d'expiration, et votre photographie doivent être parfaitement visibles.

Pour confirmer votre adresse de résidence, nous vous demanderons un document officiel datant de moins de trois mois. Ce document doit indiquer votre nom complet et votre adresse physique. Les preuves d'adresse couramment acceptées sont:

• Une facture de services publics (électricité, gaz, eau, internet, téléphone fixe, mais pas de téléphone mobile).
• Un relevé bancaire ou de carte de crédit (les transactions peuvent être masquées, mais le nom et l'adresse doivent être visibles).
• Un relevé d'impôts ou une notification d'évaluation fiscale.
• Un certificat de résidence émis par une autorité locale.

Le document doit être une copie complète, non modifiée, et toutes les informations pertinentes doivent être lisibles. Les boîtes postales ne sont pas acceptées comme preuve d'adresse.

Afin de prévenir la fraude et de garantir que les fonds proviennent de sources légitimes, nous pouvons vous demander de vérifier le ou les moyens de paiement que vous utilisez sur Shikaka. La nature des documents requis dépendra du type de méthode de paiement:

• Cartes bancaires (débit/crédit): Une photo du recto de la carte, montrant les six premiers et les quatre derniers chiffres du numéro de carte, votre nom et la date d'expiration. Le code de sécurité (CVV) au verso ne doit jamais être visible et doit être masqué.
• Portefeuilles électroniques (par exemple, Skrill, Neteller): Une capture d'écran de votre compte de portefeuille électronique, montrant votre nom complet et l'adresse e-mail ou l'identifiant du compte associé.
• Virements bancaires: Un relevé bancaire récent ou une capture d'écran de votre banque en ligne, montrant votre nom complet, le numéro de compte et le nom de la banque.

Il est impératif que le moyen de paiement soit enregistré à votre nom. L'utilisation de moyens de paiement appartenant à des tiers est strictement interdite.

Dans certains cas, en particulier pour des transactions de montants élevés ou lorsque des indicateurs de risque sont identifiés, nous pourrions être tenus d'effectuer une diligence raisonnable renforcée (EDD). Cela peut inclure la demande de documents prouvant la source de vos fonds (SOF) ou la source de votre patrimoine (SOW). Ces mesures sont prises pour se conformer aux réglementations anti-blanchiment d'argent et pour garantir que les fonds utilisés sur Shikaka proviennent d'activités légales.

Les documents pouvant être demandés pour la source des fonds incluent:

• Bulletins de salaire ou contrats de travail.
• Déclarations fiscales.
• Documents prouvant la vente d'une propriété ou d'actifs.
• Preuves d'héritage.
• Documents de gains de loterie ou autres gains légaux.

Ces demandes sont rares et sont effectuées dans le respect de votre vie privée, uniquement lorsque cela est légalement requis.

Une fois que vous avez soumis les documents requis, notre équipe de conformité les examinera. Nous nous efforçons de traiter toutes les demandes de vérification le plus rapidement possible. Généralement, le processus prend entre 24 et 72 heures. Cependant, ce délai peut être prolongé si les documents soumis sont illisibles, incomplets ou si des informations supplémentaires sont nécessaires.

Vous serez informé par e-mail de l'état de votre vérification. Si des documents supplémentaires sont nécessaires, nous vous contacterons avec des instructions claires. Pendant que votre compte est en cours de vérification, certaines fonctionnalités, comme les retraits, pourraient être temporairement restreintes.

Chez Shikaka, nous prenons la protection de vos données très au sérieux. Tous les documents que vous soumettez sont traités de manière confidentielle et sont stockés en toute sécurité, conformément aux réglementations sur la protection des données, y compris le Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD). Nous utilisons des technologies de cryptage avancées pour protéger vos informations contre tout accès non autorisé, toute perte ou toute divulgation. Vos documents ne sont utilisés qu'aux fins de vérification et de conformité réglementaire et ne sont jamais partagés avec des tiers non autorisés.

Shikaka s'engage pleinement à lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Nos procédures KYC et de vérification font partie intégrante de notre programme de conformité AML. Nous travaillons en étroite collaboration avec les autorités réglementaires et les organismes d'application de la loi pour signaler toute activité suspecte. En respectant ces obligations, nous contribuons à un environnement financier plus sûr et protégeons nos services contre toute utilisation abusive. Votre coopération dans ce processus est essentielle pour nous aider à maintenir ces normes élevées.

Il est strictement interdit aux personnes de moins de 18 ans (ou l'âge légal de la majorité dans votre juridiction, si celui-ci est supérieur) de s'inscrire ou de jouer sur Shikaka. La vérification de l'âge est une partie cruciale de notre processus KYC pour garantir que nous respectons cette interdiction légale. Si nous découvrons qu'un joueur est mineur, son compte sera immédiatement fermé, tous les fonds seront confisqués et signalés aux autorités compétentes. Nous encourageons les parents et tuteurs à utiliser des outils de filtrage pour empêcher les mineurs d'accéder aux sites de jeux d'argent en ligne.

Si votre vérification est retardée, cela est généralement dû à des documents illisibles, incomplets ou à un besoin d'informations supplémentaires. Nous vous contacterons pour vous guider sur les étapes à suivre. Si, après plusieurs tentatives, nous ne parvenons pas à vérifier votre identité ou si vous refusez de fournir les documents requis, nous pourrions être contraints de suspendre ou de fermer votre compte. Dans des cas extrêmes, si nous avons des motifs raisonnables de croire que des activités frauduleuses ou illégales sont en cours, nous pourrions être obligés de signaler la situation aux autorités compétentes et de retenir les fonds conformément à nos obligations légales.

Si vous avez des questions concernant le processus de vérification ou si vous rencontrez des difficultés pour soumettre vos documents, notre équipe de support client est là pour vous aider. Vous pouvez nous contacter via le chat en direct disponible sur notre site web, par e-mail à [email protected]. N'hésitez pas à nous joindre, nous sommes disponibles pour vous accompagner à chaque étape du processus et rendre votre expérience sur Shikaka aussi fluide que possible.