KYC i weryfikacja

W Shikaka priorytetem jest bezpieczeństwo i uczciwość. Weryfikacja Twojej tożsamości nie jest jedynie formalnością, ale kluczowym elementem naszej działalności. Pozwala nam to zapewnić zgodność z przepisami prawa, chronić zarówno Twoje środki, jak i integralność platformy Shikaka. Dzięki temu możemy przeciwdziałać oszustwom, praniu pieniędzy oraz zapewnić bezpieczne środowisko gry dla wszystkich naszych użytkowników. Weryfikacja jest dowodem naszego zaangażowania w utrzymanie najwyższych standardów branżowych.

KYC, czyli "Poznaj Swojego Klienta", to standardowa procedura stosowana w branży finansowej i hazardowej. Polega ona na zbieraniu i weryfikowaniu danych identyfikacyjnych naszych klientów. Celem KYC jest zrozumienie, kim są nasi użytkownicy, skąd pochodzą ich środki i czy ich działalność na platformie Shikaka jest zgodna z prawem. Jest to wymóg regulacyjny narzucony przez organy licencyjne, który pomaga nam w walce z przestępczością finansową i ochronie naszych klientów przed kradzieżą tożsamości.

Weryfikacja może być wymagana w różnych momentach Twojej aktywności na platformie Shikaka. Najczęściej proces ten inicjowany jest przy pierwszej wypłacie środków, niezależnie od jej kwoty. Może być również uruchomiony, gdy:

• Osiągniesz określone progi depozytów lub wypłat, ustalone przez nasze wewnętrzne polityki lub wymogi regulacyjne.
• Pojawią się jakiekolwiek nieprawidłowości lub rozbieżności w Twoich danych.
• Nasze systemy monitorowania ryzyka zidentyfikują aktywność, która wymaga dodatkowej weryfikacji.
• Wystąpią zmiany w przepisach prawnych lub regulacyjnych, które nakładają na nas nowe obowiązki weryfikacyjne.

Aby pomyślnie przejść proces weryfikacji, konieczne może być przedstawienie nam określonych dokumentów. Ich rodzaj zależy od konkretnego etapu weryfikacji i wymagań, które musimy spełnić. Zazwyczaj prosimy o:

• Dowód tożsamości.
• Dowód adresu zamieszkania.
• Dowód własności używanej metody płatności.
• W niektórych przypadkach, dowód źródła środków lub majątku.

W celu potwierdzenia Twojej tożsamości, będziemy potrzebować kopii jednego z poniższych dokumentów:

• Dowód Osobisty: Obie strony, w pełnym kolorze, z wyraźnie widocznym zdjęciem, imieniem, nazwiskiem, datą urodzenia, numerem dokumentu i datą ważności.
• Paszport: Strona ze zdjęciem, w pełnym kolorze, z wyraźnie widocznym zdjęciem, imieniem, nazwiskiem, datą urodzenia, numerem paszportu i datą ważności.
• Prawo Jazdy: Obie strony, w pełnym kolorze, z wyraźnie widocznym zdjęciem, imieniem, nazwiskiem, datą urodzenia, numerem dokumentu i datą ważności.

Aby zweryfikować Twój adres zamieszkania, potrzebujemy dokumentu wydanego w ciągu ostatnich trzech miesięcy. Akceptujemy:

• Rachunek za media: Na przykład za prąd, wodę, gaz, internet, telefon stacjonarny. Musi zawierać Twoje imię i nazwisko oraz adres zamieszkania. Rachunki za telefony komórkowe zazwyczaj nie są akceptowane.
• Wyciąg bankowy: Z widocznym Twoim imieniem i nazwiskiem oraz adresem. Możesz zasłonić informacje o saldzie i numerze konta.
• List z urzędu: Oficjalne pismo z instytucji rządowej lub samorządowej, zawierające Twoje imię i nazwisko oraz adres.

Weryfikacja metody płatności jest niezbędna, aby upewnić się, że to Ty jesteś prawowitym właścicielem konta bankowego lub karty płatniczej używanej do wpłat i wypłat w Shikaka. W zależności od metody płatności, możemy poprosić o:

• Karty płatnicze (debetowe/kredytowe): Zdjęcie obu stron karty. Na awersie zasłoń środkowe 8 cyfr numeru karty, pozostawiając widoczne pierwsze 6 i ostatnie 4 cyfry. Na rewersie zasłoń kod CVV/CVC. Imię i nazwisko posiadacza karty oraz data ważności muszą być wyraźnie widoczne.
• Wyciąg bankowy: Z widocznym Twoim imieniem i nazwiskiem, numerem konta bankowego (IBAN) oraz logo banku. Możesz zasłonić informacje o saldzie.
• Zrzut ekranu z e-portfela: Musi zawierać Twoje imię i nazwisko oraz adres e-mail powiązany z kontem e-portfela.

W pewnych okolicznościach, zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, możemy być zobowiązani do przeprowadzenia rozszerzonej należytej staranności i poproszenia o dowód źródła środków (SoF) lub źródła majątku (SoW). Dzieje się tak zazwyczaj, gdy Twoja aktywność na platformie Shikaka osiąga wysokie progi finansowe lub gdy pojawiają się nietypowe wzorce transakcji. Dokumenty, które mogą być wymagane, obejmują:

• Paski płacowe lub umowa o pracę.
• Dokumenty potwierdzające sprzedaż nieruchomości lub innych aktywów.
• Dowody spadku lub darowizny.
• Dokumenty firmowe, jeśli jesteś właścicielem lub udziałowcem firmy.
• Wyciągi bankowe przedstawiające historię transakcji.

Po przesłaniu wymaganych dokumentów, nasz zespół ds. weryfikacji rozpocznie ich analizę. Staramy się przetwarzać wszystkie zgłoszenia tak szybko, jak to możliwe. Standardowy czas weryfikacji to zazwyczaj 24-48 godzin od momentu otrzymania wszystkich poprawnych dokumentów. W niektórych przypadkach, gdy wymagana jest dodatkowa analiza lub gdy dokumenty są nieczytelne/niekompletne, proces ten może potrwać dłużej. Będziemy Cię informować o statusie Twojej weryfikacji za pośrednictwem poczty elektronicznej lub powiadomień na koncie Shikaka. Prosimy o cierpliwość i współpracę.

W Shikaka traktujemy bezpieczeństwo Twoich danych osobowych i dokumentów z najwyższą powagą. Wszystkie przesłane dokumenty są przechowywane w bezpieczny sposób, zgodnie z naszą Polityką Prywatności i obowiązującymi przepisami o ochronie danych, w tym RODO. Stosujemy zaawansowane środki techniczne i organizacyjne, aby chronić Twoje dane przed nieuprawnionym dostępem, utratą lub ujawnieniem. Dostęp do Twoich dokumentów mają wyłącznie upoważnieni pracownicy, którzy są przeszkoleni w zakresie ochrony danych.

Shikaka działa zgodnie z rygorystycznymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu. Nasze procedury KYC są integralną częścią tego zobowiązania. Poprzez weryfikację tożsamości i monitorowanie transakcji, aktywnie uczestniczymy w globalnych wysiłkach na rzecz zapobiegania wykorzystywaniu platform hazardowych do nielegalnych celów. Wszelkie podejrzane działania są zgłaszane odpowiednim organom regulacyjnym, zgodnie z naszymi obowiązkami prawnymi. Twoja współpraca w tym zakresie jest kluczowa dla utrzymania bezpiecznego i zgodnego z prawem środowiska gry.

Zgodnie z prawem, tylko osoby pełnoletnie mogą korzystać z usług hazardowych. Weryfikacja wieku jest kluczowym elementem naszych procedur KYC, mającym na celu ochronę nieletnich przed dostępem do gier hazardowych. Podczas rejestracji prosimy o podanie daty urodzenia, a w procesie weryfikacji tożsamości dokładnie sprawdzamy, czy masz ukończone 18 lat (lub inny wymagany wiek w Twojej jurysdykcji). Jeśli okaże się, że konto zostało założone przez osobę niepełnoletnią, zostanie ono natychmiast zamknięte, a wszelkie wygrane przepadną. Shikaka jest silnie zaangażowana w odpowiedzialną grę i ochronę wrażliwych grup.

W przypadku opóźnień w procesie weryfikacji, najczęściej wynika to z niekompletnych lub nieczytelnych dokumentów. Jeśli Twoja weryfikacja zostanie odrzucona, otrzymasz szczegółowe wyjaśnienie przyczyn i instrukcje, jak poprawić błędy. Może to obejmować prośbę o ponowne przesłanie dokumentów w lepszej jakości, dostarczenie dodatkowych informacji lub innych rodzajów dokumentów. Pamiętaj, że do momentu pomyślnego zakończenia weryfikacji, Twoje konto może mieć ograniczone funkcje, w tym brak możliwości wypłaty środków. W rzadkich przypadkach, jeśli nie jesteśmy w stanie zweryfikować Twojej tożsamości zgodnie z wymogami regulacyjnymi, konto może zostać trwale zamknięte.

Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące procesu weryfikacji, potrzebujesz pomocy w przesłaniu dokumentów lub napotkałeś problemy, nasz zespół wsparcia klienta Shikaka jest do Twojej dyspozycji. Skontaktuj się z nami poprzez czat na żywo dostępny na naszej stronie internetowej lub wyślij wiadomość e-mail na adres podany w sekcji "Kontakt". Nasi agenci chętnie odpowiedzą na Twoje pytania i przeprowadzą Cię przez każdy etap procesu. Dążymy do tego, aby weryfikacja była dla Ciebie jak najprostsza i najbardziej przejrzysta.