KYC in preverjanje

Pri Shikaki je varnost in integriteta naših storitev na prvem mestu. Preverjanje identitete ni le zakonska obveznost, temveč tudi ključen korak k ustvarjanju varnega in poštenega igralnega okolja za vse naše uporabnike. S tem postopkom preprečujemo goljufije, pranje denarja in financiranje terorizma. Prav tako zagotavljamo, da so vsi naši igralci polnoletni in da lahko odgovorno uživajo v naših igrah.

Naš cilj je zaščititi vas, vaše finančne transakcije in naše poslovanje pred zlorabami. Z doslednim preverjanjem identitete ohranjamo skladnost z regulativnimi zahtevami in zagotavljamo, da Shikaka ostaja zaupanja vredna platforma za spletno igranje.

KYC, kar pomeni "Know Your Customer" ali "Spoznaj svojo stranko", je standardni postopek v finančni in igralni industriji. Gre za zbiranje in preverjanje osebnih podatkov naših strank. Namen KYC je potrditi vašo identiteto in zagotoviti, da ste oseba, za katero se izdajate. Ta proces nam omogoča, da razumemo naravo vaših transakcij in ocenimo morebitna tveganja.

Implementacija KYC politike pri Shikaki nam omogoča, da izpolnjujemo naše zakonske in regulativne obveznosti, ki jih določajo organi za izdajo licenc in nadzorni organi. S tem prispevamo k boju proti finančnemu kriminalu in ščitimo integriteto naše platforme.

Preverjanje identitete se lahko zahteva v več fazah vašega odnosa s Shikako. Najpogosteje se preverjanje zahteva ob registraciji računa, preden lahko izvedete prvo polog ali dvig sredstev. Vendar pa si pridržujemo pravico, da zahtevamo dodatno preverjanje kadarkoli med vašim članstvom, še posebej, če pride do naslednjih okoliščin:

• Ob doseganju določenih kumulativnih pragov za pologe ali dvige.
• Ob sumu na goljufijo ali nepooblaščeno uporabo računa.
• Ob spremembi vaših osebnih podatkov.
• Ob sumu na pranje denarja ali financiranje terorizma.
• Na zahtevo našega regulativnega organa.

V nekaterih primerih lahko zahtevamo ponovno preverjanje, tudi če ste ga že uspešno opravili, da zagotovimo, da so vaši podatki še vedno aktualni in točni.

Za uspešno preverjanje vaše identitete boste morali predložiti določene dokumente. Ti dokumenti so običajno razdeljeni v tri glavne kategorije: dokazilo o identiteti, dokazilo o naslovu in dokazilo o plačilni metodi. Vsi predloženi dokumenti morajo biti veljavni, nepoškodovani in jasno čitljivi.

Prosimo, da se prepričate, da so vsi podatki na dokumentih vidni, vključno z vašo fotografijo, imenom, datumom rojstva, datumom izdaje in izteka veljavnosti. V primeru, da so dokumenti dvostranski, bomo morda potrebovali kopiji obeh strani.

Za dokazilo o identiteti boste morali predložiti enega od naslednjih veljavnih dokumentov:

• Potni list: Popolna kopija strani s fotografijo, ki prikazuje vse štiri vogale dokumenta.
• Osebna izkaznica: Kopija obeh strani osebne izkaznice, ki prikazuje vse štiri vogale dokumenta.
• Vozniško dovoljenje: Kopija obeh strani vozniškega dovoljenja, ki prikazuje vse štiri vogale dokumenta.

Dokument mora biti izdan s strani uradnega organa in mora vsebovati vašo fotografijo, polno ime, datum rojstva in datum izteka veljavnosti. Prepričajte se, da so vsi podatki jasni in čitljivi.

Za dokazilo o naslovu boste morali predložiti dokument, ki potrjuje vaš trenutni stalni naslov. Dokument mora biti izdan v zadnjih treh mesecih in mora vsebovati vaše polno ime in naslov. Sprejemamo naslednje dokumente:

• Račun za komunalne storitve: Račun za elektriko, vodo, plin, internet ali stacionarni telefon. Mobilni telefonski računi običajno niso sprejemljivi.
• Bančni izpisek: Izpisek, izdan s strani priznane banke, ki prikazuje vaše ime in naslov.
• Uradno pismo: Pismo s strani vladnega organa ali uradne institucije, ki potrjuje vaš naslov.

Prosimo, da se prepričate, da so na dokumentu vidni datum izdaje, vaše ime in naslov. Dokumenti, starejši od treh mesecev, ne bodo sprejeti.

Za zagotovitev varnosti finančnih transakcij in preprečevanje goljufij lahko Shikaka zahteva preverjanje plačilne metode, ki jo uporabljate za pologe in dvige. To nam pomaga potrditi, da ste zakoniti lastnik plačilnega sredstva.

• Kreditne/debetne kartice: Kopija sprednje strani kartice, ki prikazuje prvih šest in zadnje štiri številke kartice (ostale številke lahko zakrijete), vaše ime in datum izteka veljavnosti. Na zadnji strani kartice zakrijte CVC/CVV kodo.
• E-denarnice (npr. Skrill, Neteller): Posnetek zaslona vašega računa e-denarnice, ki jasno prikazuje vaše ime in ID računa/e-poštni naslov, povezan z računom.
• Bančna nakazila: Bančni izpisek, ki prikazuje vaše ime, številko računa in transakcijo na Shikaka.

Pomembno je, da so vsi podatki na posredovanih slikah jasni in čitljivi, razen tistih, ki jih je treba zakriti zaradi varnosti.

V skladu z našimi obveznostmi glede preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, lahko Shikaka v določenih primerih zahteva dokazilo o viru sredstev, ki jih uporabljate za igranje. To se običajno zgodi, če so vaši pologi ali dvigi izjemno visoki ali če obstajajo drugi indikatorji tveganja.

Dokazilo o viru sredstev lahko vključuje dokumente, kot so plačilne liste, bančni izpiski, davčne napovedi, dokazila o prodaji premoženja ali dedovanju. V teh primerih bomo izvedli poglobljeno skrbnost (Enhanced Due Diligence, EDD), ki vključuje podrobnejšo analizo vaših transakcij in finančnega ozadja.

Ta postopek je zasnovan za zaščito vas in naše platforme pred nezakonitimi dejavnostmi. Vsi podatki, ki jih predložite, bodo obravnavani strogo zaupno in v skladu z našo politiko zasebnosti.

Ko predložite zahtevane dokumente, jih bo naša ekipa za preverjanje pregledala. Ciljamo na čim hitrejši postopek, vendar se časovni okviri lahko razlikujejo glede na kompleksnost primera in število prejetih zahtevkov. Običajno se preverjanje zaključi v 24 do 72 urah.

V primeru, da potrebujemo dodatne informacije ali pojasnila, vas bomo kontaktirali prek e-pošte, povezane z vašim računom. Prosimo, da redno preverjate svojo e-pošto in mapo z vsiljeno pošto. Pomembno je, da predložite vse zahtevane dokumente čim prej, da preprečite morebitne zamude pri obdelavi vaših transakcij.

Medtem ko čakate na zaključek preverjanja, so lahko nekatere funkcije vašega računa omejene, kot so dvigi. Ko bo preverjanje uspešno zaključeno, boste prejeli obvestilo in vse omejitve bodo odpravljene.

Pri Shikaki jemljemo varovanje vaših osebnih podatkov in dokumentov zelo resno. Vsi predloženi dokumenti so shranjeni na varnih strežnikih in zaščiteni z najnovejšimi varnostnimi protokoli, vključno z šifriranjem. Dostop do teh podatkov imajo le pooblaščeni uslužbenci, ki so usposobljeni za ravnanje z občutljivimi informacijami.

Vaši podatki se obdelujejo v skladu z našo politiko zasebnosti in Splošno uredbo o varstvu podatkov (GDPR). Nikoli ne bomo delili vaših dokumentov ali osebnih podatkov s tretjimi osebami, razen če to zahteva zakon ali naš licenčni organ. Zavezani smo k ohranjanju vaše zasebnosti in zagotavljanju, da so vaši podatki varni pred nepooblaščenim dostopom ali zlorabo.

Shikaka je zavezana k popolni skladnosti z vsemi veljavnimi zakoni in predpisi proti pranju denarja (AML) in financiranju terorizma (CTF). Naši postopki KYC in preverjanja so sestavni del našega okvira AML. Redno spremljamo transakcije in dejavnosti na naših računih, da odkrijemo sumljive vzorce.

Vsi sumljivi primeri se poročajo pristojnim organom, kot to zahteva zakon. Naša ekipa je usposobljena za prepoznavanje in obravnavanje morebitnih tveganj, povezanih z AML. S temi ukrepi Shikaka aktivno prispeva k boju proti finančnemu kriminalu in ohranja visoke standarde integritete v spletni igralni industriji.

Igranje na Shikaki je strogo omejeno na osebe, starejše od 18 let. Preverjanje starosti je ključen del našega postopka KYC in je namenjeno zaščiti mladoletnikov pred tveganji, povezanimi z igrami na srečo. Z zahtevo po dokazilu o identiteti zagotavljamo, da nobeni mladoletni osebi ni dovoljeno odpreti računa ali igrati na naši platformi.

Če se ugotovi, da je bil račun odprt s strani mladoletne osebe, bo račun takoj zaprt, vsi dobitki pa razveljavljeni. Zavedamo se pomembnosti odgovornega igranja in zaščite ranljivih skupin, zato so naši postopki preverjanja starosti strogi in dosledni.

V primeru, da pride do zamud pri preverjanju vašega računa, vas prosimo za potrpežljivost. Najpogostejši razlogi za zamude so nepopolni ali nečitljivi dokumenti, neujemanje podatkov ali potreba po dodatnih informacijah. V takih primerih vas bomo kontaktirali in vas obvestili o potrebnih korakih.

Če preverjanje ni uspešno, ker niste predložili zahtevanih dokumentov ali ker podatki niso bili potrjeni, lahko to povzroči omejitve vašega računa, vključno z začasno blokado ali trajnim zaprtjem. Pomembno je, da sodelujete z nami in predložite vse potrebne informacije čim prej, da se izognete morebitnim težavam.

Naš cilj je uspešno preveriti vsakega uporabnika, zato vas bomo vodili skozi postopek in vam pomagali pri reševanju morebitnih težav.

Če imate kakršnakoli vprašanja ali potrebujete pomoč pri postopku preverjanja, je naša ekipa za podporo strankam na voljo. Lahko nas kontaktirate prek e-pošte ali klepeta v živo. Naši usposobljeni agenti vam bodo z veseljem pomagali z vsemi pojasnili in navodili, ki jih potrebujete.

Priporočamo, da si pred pošiljanjem dokumentov preberete ta pravilnik v celoti, da se prepričate, da so vsi vaši dokumenti ustrezni. Vaše sodelovanje je ključnega pomena za hitro in učinkovito dokončanje postopka preverjanja. Hvala za vaše razumevanje in sodelovanje pri zagotavljanju varnega igralnega okolja na Shikaki.